山西轉(zhuǎn)型綜合改革示范區(qū)
促進(jìn)金融業(yè)發(fā)展辦法
為貫徹落實(shí)省委“四為四高兩同步”的總體思路和要求，加速推進(jìn)山西轉(zhuǎn)型綜合改革示范區(qū)（以下簡稱“示范區(qū)”）金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展,充分發(fā)揮示范區(qū)先行先試優(yōu)勢，對標(biāo)深圳前海蛇口自貿(mào)片區(qū)等先進(jìn)地區(qū)政策，以及國務(wù)院復(fù)制推廣自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)改革試點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)，優(yōu)化金融政策環(huán)境，防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，為金融機(jī)構(gòu)和人才在示范區(qū)集聚發(fā)展創(chuàng)造良好條件，結(jié)合實(shí)際，制定本辦法。（一）設(shè)立金融集聚區(qū)集聚各類金融資源，加大對境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)的招商力度，吸引各類金融機(jī)構(gòu)落戶示范區(qū)，圍繞示范區(qū)定位創(chuàng)新各類金融產(chǎn)品，完善金融業(yè)服務(wù)體系，推進(jìn)產(chǎn)業(yè)和金融協(xié)同發(fā)展。金融集聚區(qū)可由示范區(qū)直接認(rèn)定，也可由提供物理空間的運(yùn)營服務(wù)機(jī)構(gòu)提出申請，示范區(qū)考察后認(rèn)定。經(jīng)認(rèn)定的金融集聚區(qū)，根據(jù)其條件和特色頒發(fā)金融特色牌匾。（評選流程及標(biāo)準(zhǔn)見附件1）（二）在金融集聚區(qū)內(nèi)注冊的金融機(jī)構(gòu)經(jīng)示范區(qū)投融資業(yè)務(wù)主管部門認(rèn)定后，可按照本辦法規(guī)定全額申報(bào)扶持資金。在示范區(qū)內(nèi)金融集聚區(qū)外注冊的金融機(jī)構(gòu)，可按照本辦法規(guī)定額度的70%申報(bào)扶持資金。（三）示范區(qū)新設(shè)立或新遷入的法人金融機(jī)構(gòu)，1億元≤實(shí)繳注冊資本＜2億元的，給予500萬元獎(jiǎng)勵(lì)；2億元≤實(shí)繳注冊資本＜5億元的，給予800萬元獎(jiǎng)勵(lì)；5億元≤實(shí)繳注冊資本＜10億元的，給予1000萬元獎(jiǎng)勵(lì)；實(shí)繳注冊資本≥10億元的，給予2000萬元獎(jiǎng)勵(lì)，實(shí)繳注冊資本超過10億元部分每增加1億元獎(jiǎng)勵(lì)額度增加100萬元。單個(gè)金融機(jī)構(gòu)落戶獎(jiǎng)勵(lì)累計(jì)不超過5000萬元。獎(jiǎng)勵(lì)資金采取分年度兌付方式：注冊資本（扣除政府引導(dǎo)基金及示范區(qū)屬國有資本）實(shí)繳足額到位當(dāng)年起，第一年按對應(yīng)獎(jiǎng)勵(lì)金額的40%獎(jiǎng)勵(lì)；第二、第三年?duì)I業(yè)收入比上年度同比有增長的，每年按對應(yīng)獎(jiǎng)勵(lì)金額的30%獎(jiǎng)勵(lì)。（四）在示范區(qū)內(nèi)新設(shè)立或新遷入的銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)持牌一級分支機(jī)構(gòu)給予200萬元一次性獎(jiǎng)勵(lì)。（五）示范區(qū)現(xiàn)有的具有獨(dú)立法人資格的金融機(jī)構(gòu)增資,按其當(dāng)年新增實(shí)繳注冊資本額（扣除政府引導(dǎo)基金及示范區(qū)屬國有資本）給予0.5%的一次性獎(jiǎng)勵(lì)，最高500萬元。（六）股權(quán)投資企業(yè)、股權(quán)投資管理企業(yè)注冊獎(jiǎng)勵(lì)1.公司制形式設(shè)立的股權(quán)投資企業(yè)，實(shí)繳注冊資本≥2000萬元，按實(shí)繳注冊資本0.5%獎(jiǎng)勵(lì)，最高500萬元。2.合伙制形式設(shè)立的股權(quán)投資企業(yè)，實(shí)際募集金額≥1000萬元，且股權(quán)投資管理企業(yè)注冊在示范區(qū)內(nèi)的，按合伙企業(yè)募集資金規(guī)模的0.4%對其委托的股權(quán)投資管理企業(yè)給予獎(jiǎng)勵(lì)，最高400萬元；股權(quán)投資管理企業(yè)未注冊在示范區(qū)內(nèi)的，獎(jiǎng)勵(lì)減半。3．股權(quán)投資企業(yè)實(shí)繳資金或?qū)嶋H募集金額（扣除政府引導(dǎo)基金及示范區(qū)屬國有資本）到位當(dāng)年起，獎(jiǎng)勵(lì)分3年兌現(xiàn)，每年兌現(xiàn)比例為40%、30%、30%。（七）支持設(shè)立和引進(jìn)外資金融機(jī)構(gòu)，與內(nèi)資法人金融機(jī)構(gòu)、持牌一級分支機(jī)構(gòu)給予同等獎(jiǎng)勵(lì)。（八）示范區(qū)注冊、納稅的金融機(jī)構(gòu)，自其形成對示范區(qū)財(cái)政貢獻(xiàn)達(dá)500萬元（含）當(dāng)年起，按照其對示范區(qū)財(cái)政貢獻(xiàn)的50%獎(jiǎng)勵(lì)，要求對示范區(qū)財(cái)政貢獻(xiàn)每年保持增長趨勢，獎(jiǎng)勵(lì)期限3年。（九）股權(quán)投資企業(yè)、股權(quán)投資管理企業(yè)，自其形成對示范區(qū)財(cái)政貢獻(xiàn)當(dāng)年起，前2年按照企業(yè)對示范區(qū)財(cái)政貢獻(xiàn)的100%獎(jiǎng)勵(lì)，后3年按照企業(yè)對示范區(qū)財(cái)政貢獻(xiàn)的50%獎(jiǎng)勵(lì)。（十）金融集聚區(qū)的運(yùn)營服務(wù)機(jī)構(gòu)，按其上年度引進(jìn)或新增的金融機(jī)構(gòu)注冊資本實(shí)繳總額（扣除政府引導(dǎo)基金及示范區(qū)屬國有資本后）每1億元給予10萬元獎(jiǎng)勵(lì)，最高200萬元。（十一）為示范區(qū)企業(yè)融資提供征信、審計(jì)、資產(chǎn)評估、信用評級、財(cái)務(wù)咨詢、發(fā)行備案、質(zhì)押登記等服務(wù)的金融第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)，債權(quán)或股權(quán)融資年度新增累計(jì)1億元以上的，按照融資額度的0.02%獎(jiǎng)勵(lì)，最高50萬元。四、培育創(chuàng)新型金融機(jī)構(gòu)（十二）經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)新設(shè)立或新遷入的非金融支付服務(wù)機(jī)構(gòu)，1億元≤實(shí)繳注冊資本＜5億元，給予100萬元一次性獎(jiǎng)勵(lì)；實(shí)繳注冊資本≥5億元的，給予200萬元一次性獎(jiǎng)勵(lì)。（十三）經(jīng)國家金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立的創(chuàng)新型網(wǎng)絡(luò)金融機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)金融研發(fā)中心等，參照在示范區(qū)新設(shè)立或新遷入金融機(jī)構(gòu)持牌一級分支機(jī)構(gòu)給予200萬元一次性獎(jiǎng)勵(lì)。（十四）加強(qiáng)示范區(qū)企業(yè)改制上市工作指導(dǎo)，建立“示范區(qū)擬上市或掛牌企業(yè)資源庫”，與券商、金融第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)等合作開展企業(yè)掛牌上市輔導(dǎo)和培訓(xùn)工作，建立與銀行、保險(xiǎn)、融資擔(dān)保公司、股權(quán)投資管理企業(yè)等機(jī)構(gòu)的多種戰(zhàn)略合作機(jī)制，舉辦項(xiàng)目對接會、銀企對接會等，搭建各類金融資本與企業(yè)對接平臺。（十五）促進(jìn)示范區(qū)企業(yè)改制、掛牌與上市，支持符合條件的企業(yè)在境內(nèi)外上市融資，鼓勵(lì)外地上市公司遷入示范區(qū)，分階段對上市企業(yè)進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)。主板上市的企業(yè)給予500萬元獎(jiǎng)勵(lì)，科創(chuàng)板上市的企業(yè)給予300萬元獎(jiǎng)勵(lì)，中小板、創(chuàng)業(yè)板上市的企業(yè)給予200萬元獎(jiǎng)勵(lì)。獎(jiǎng)勵(lì)分步兌現(xiàn)，企業(yè)首發(fā)上市申請文件被中國證監(jiān)會或滬深交易所正式受理，先給予50%獎(jiǎng)勵(lì)，企業(yè)成功首發(fā)上市，再給予50%獎(jiǎng)勵(lì)。企業(yè)到香港交易所、美國納斯達(dá)克市場、倫敦證券交易所等境外交易場所上市，募集資金凈額達(dá)到5000萬元人民幣并投向示范區(qū)項(xiàng)目的，一次性給予200萬元獎(jiǎng)勵(lì)。企業(yè)在全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)（簡稱“新三板”）成功掛牌的，一次性給予80萬元獎(jiǎng)勵(lì)。鼓勵(lì)新三板掛牌企業(yè)申報(bào)精選層，成功進(jìn)入精選層的，一次性給予100萬元獎(jiǎng)勵(lì)。企業(yè)從精選層轉(zhuǎn)科創(chuàng)板或創(chuàng)業(yè)板上市的，補(bǔ)足對應(yīng)獎(jiǎng)勵(lì)。企業(yè)完成股份制改造并在山西股權(quán)交易中心（簡稱“晉興板”）成功掛牌的，一次性給予30萬元獎(jiǎng)勵(lì)。（十六）設(shè)立示范區(qū)掛牌上市企業(yè)培育基金，為區(qū)內(nèi)擬上市或擬轉(zhuǎn)板上市企業(yè)提供資金支持，助推企業(yè)上市或轉(zhuǎn)板成功。（十七）取消私募證券投資基金前置備案程序，通過示范區(qū)“一網(wǎng)通辦”平臺為私募證券投資機(jī)構(gòu)提供工商、稅務(wù)等全程“一站式服務(wù)”。（十八）建設(shè)示范區(qū)金融服務(wù)平臺，搭建示范區(qū)企業(yè)與金融機(jī)構(gòu)常態(tài)交流平臺，為示范區(qū)企業(yè)提供政策宣導(dǎo)、企業(yè)投融資服務(wù)、金融產(chǎn)品服務(wù)、財(cái)稅顧問服務(wù)、信用服務(wù)、金融人才服務(wù)、商務(wù)服務(wù)等綜合服務(wù)。（十九）設(shè)立示范區(qū)成果轉(zhuǎn)化引導(dǎo)基金，按市場化運(yùn)作方式，吸引風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)、商業(yè)銀行、保險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)以及其他社會資金，共同投資示范區(qū)科技成果轉(zhuǎn)化項(xiàng)目。（二十）鼓勵(lì)發(fā)展金融大數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)，對于在示范區(qū)提供金融類數(shù)據(jù)、企業(yè)征信、信用評級、金融專業(yè)IDC機(jī)房等服務(wù)的金融第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)，通過政府購買服務(wù)等方式予以支持。（二十一）鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)制定科技金融發(fā)展規(guī)劃，積極爭取政策支持和資源配置，大力推動(dòng)區(qū)內(nèi)科技型企業(yè)發(fā)展。引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)新業(yè)務(wù)品種，建立健全信用體系，完善無形資產(chǎn)質(zhì)押融資的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制，鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)開展知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款、股權(quán)質(zhì)押貸款等新型信貸業(yè)務(wù)，支持金融機(jī)構(gòu)綜合運(yùn)用買方信貸、賣方信貸、貿(mào)易融資、融資租賃等方式，加大對區(qū)內(nèi)科技型企業(yè)的信貸支持力度。七、建立保障及風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制（二十二）在示范區(qū)注冊納稅的金融機(jī)構(gòu)總部及持牌一級分支機(jī)構(gòu)，在示范區(qū)購買、自建自用辦公用房的，按照購房實(shí)際成交價(jià)或建設(shè)總投資（土地價(jià)款與工程結(jié)算書中建設(shè)成本總和）的1.5%給予一次性補(bǔ)貼，最高500萬元；在示范區(qū)內(nèi)租用辦公用房的，前3年每年給予租房款的30%補(bǔ)貼，每年補(bǔ)貼金額最高100萬元。獲得補(bǔ)貼的金融機(jī)構(gòu)5年內(nèi)不得出售或出租辦公用房。金融機(jī)構(gòu)享受自建自用辦公用房補(bǔ)貼的，不再享受購房、租房補(bǔ)貼；金融機(jī)構(gòu)享受購房補(bǔ)貼的，不再享受租房補(bǔ)貼。（二十三）設(shè)立5000萬元風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金，用于彌補(bǔ)基金、銀行、融資擔(dān)保公司等金融機(jī)構(gòu)對示范區(qū)中小微企業(yè)或科技成果轉(zhuǎn)化項(xiàng)目資金支持過程中發(fā)生的資金損失，按照企業(yè)投資法定程序核銷額或貸款本金法定程序核銷額的30%補(bǔ)貼，單筆最高500萬元。（二十四）設(shè)立3000萬元應(yīng)急周轉(zhuǎn)保障資金，為符合示范區(qū)產(chǎn)業(yè)政策、銀行信貸條件、生產(chǎn)經(jīng)營正常的區(qū)內(nèi)企業(yè)，在貸款即將到期但足額還貸出現(xiàn)暫時(shí)困難時(shí)，提供短期資金支持。（二十五）對示范區(qū)財(cái)政直接貢獻(xiàn)500萬元以上的金融機(jī)構(gòu)（不包括股權(quán)投資企業(yè)、股權(quán)投資管理企業(yè)），其具有任職資格的高級管理人才，個(gè)人年度薪金30萬元以上的，每年按個(gè)人對示范區(qū)財(cái)政直接貢獻(xiàn)100%給予獎(jiǎng)勵(lì)，期限3年，每家最多申報(bào)3人。 股權(quán)投資企業(yè)、股權(quán)投資管理企業(yè)，其具有任職資格的高級管理人才，個(gè)人年度薪金30萬元以上的，每年按個(gè)人對示范區(qū)財(cái)政直接貢獻(xiàn)100%給予獎(jiǎng)勵(lì)，期限3年，每家最多申報(bào)3人。（二十六）防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，打擊治理金融亂象，健全金融監(jiān)管制度，加強(qiáng)與金融監(jiān)管部門協(xié)調(diào)機(jī)制。針對各類金融創(chuàng)新，從源頭管控新興金融風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，維護(hù)金融安全，保護(hù)金融消費(fèi)者的長遠(yuǎn)和根本利益。（二十七）本辦法適用于在示范區(qū)注冊、納稅的金融機(jī)構(gòu)。示范區(qū)相關(guān)部門應(yīng)簡化辦事程序，為金融機(jī)構(gòu)提供優(yōu)質(zhì)高效的政務(wù)服務(wù)，政策兌現(xiàn)通過示范區(qū)“一網(wǎng)通辦”平臺線上辦理。（二十八）對示范區(qū)金融發(fā)展具有重大促進(jìn)作用的金融機(jī)構(gòu)，可采取“一事一議”方式給予政策扶持。（二十九）扶持政策的監(jiān)督管理按照《山西轉(zhuǎn)型綜合改革示范區(qū)財(cái)政扶持資金管理辦法》、《山西轉(zhuǎn)型綜合改革示范區(qū)扶持企業(yè)政策實(shí)施監(jiān)督管理辦法》執(zhí)行。（三十）本辦法自2020年9月30日起實(shí)施，有效期3年。2019年5月16日印發(fā)的《山西轉(zhuǎn)型綜合改革示范區(qū)促進(jìn)金融業(yè)發(fā)展暫行辦法》（晉綜示發(fā)〔2019〕89號）同時(shí)廢止。附件：1.金融集聚區(qū)評選流程及標(biāo)準(zhǔn)
金融集聚區(qū)評選流程及標(biāo)準(zhǔn)
一、評選流程
提供物理空間的運(yùn)營服務(wù)機(jī)構(gòu)向示范區(qū)申報(bào)金融集聚區(qū)，由示范區(qū)投融資業(yè)務(wù)主管部門組織考察、評審，并報(bào)管委會批準(zhǔn)。申報(bào)材料包括：申請報(bào)告、統(tǒng)一社會信用代碼證、房屋所有權(quán)證明或租房協(xié)議、入駐金融機(jī)構(gòu)租房協(xié)議、入駐金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)一社會信用代碼證及其他證明材料。
二、評選標(biāo)準(zhǔn)
綜合金融集聚區(qū)要求在示范區(qū)內(nèi)，物理空間面積達(dá)到10000平方米，金融業(yè)態(tài)健全，入駐的金融機(jī)構(gòu)達(dá)到20家以上，且有金融牌照的金融機(jī)構(gòu)不少于5家，可滿足企業(yè)在種子期、天使期、成長期、成熟期等各階段多元化金融需求，頒發(fā)金融特色樓宇、金融谷、金融港、金融島、金融街區(qū)等特色牌匾。
單一業(yè)態(tài)金融集聚區(qū)要求在示范區(qū)內(nèi)，物理空間面積達(dá)到2000平方米，入駐單一業(yè)態(tài)金融機(jī)構(gòu)10家以上，根據(jù)行業(yè)和特點(diǎn)頒發(fā)基金小鎮(zhèn)、保險(xiǎn)園區(qū)、證券家園等特色牌匾。
附件2
名詞解釋
本辦法所稱金融機(jī)構(gòu)，包括法人金融機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)持牌一級分支機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)設(shè)立的各類專業(yè)子公司（含商業(yè)銀行持牌專營機(jī)構(gòu)）、股權(quán)投資企業(yè)和股權(quán)投資管理企業(yè)、金融第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)及其他創(chuàng)新型金融機(jī)構(gòu)等。
本辦法所稱法人金融機(jī)構(gòu)，是指經(jīng)國家和地方金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)，在示范區(qū)注冊并具有獨(dú)立法人資格，對一定區(qū)域內(nèi)的企業(yè)行使投資控股、運(yùn)營決策、集中銷售、財(cái)務(wù)結(jié)算等管理服務(wù)職能的總機(jī)構(gòu)，包括銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、信托公司、基金管理公司、期貨公司、金融租賃公司、融資租賃公司、財(cái)務(wù)公司、融資擔(dān)保公司、保理公司、信用增進(jìn)公司、消費(fèi)金融公司、汽車金融公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司等經(jīng)營性金融機(jī)構(gòu)，以及經(jīng)核準(zhǔn)或授權(quán)開展金融機(jī)構(gòu)不良資產(chǎn)批量收購、處置業(yè)務(wù)的地方資產(chǎn)管理公司。
本辦法所稱金融機(jī)構(gòu)持牌一級分支機(jī)構(gòu)，是指經(jīng)國家和地方金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)，隸屬于銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、信托公司、基金管理公司、期貨公司、金融租賃公司等金融機(jī)構(gòu)總部的省級分行（分公司）。
本辦法所稱商業(yè)銀行持牌專營機(jī)構(gòu)，是指經(jīng)國家和地方金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)商業(yè)銀行針對本行特定領(lǐng)域業(yè)務(wù)所設(shè)立的、有別于傳統(tǒng)分支行的機(jī)構(gòu)，并具備以下特征：針對某一業(yè)務(wù)單元或服務(wù)對象設(shè)立；獨(dú)立面向社會公眾或交易對手開展經(jīng)營活動(dòng)；經(jīng)總行授權(quán)，在人力資源管理、業(yè)務(wù)考核、經(jīng)營資源調(diào)配、風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制等方面獨(dú)立于本行經(jīng)營部門或當(dāng)?shù)胤种?。商業(yè)銀行專營機(jī)構(gòu)類型包括但不限于小企業(yè)金融服務(wù)中心、資管子公司、信用卡中心、票據(jù)中心、資金運(yùn)營中心等。
本辦法所稱股權(quán)投資企業(yè)，是指依法設(shè)立并以股權(quán)投資為主要經(jīng)營業(yè)務(wù)的企業(yè)。股權(quán)投資管理企業(yè)是指受股權(quán)投資企業(yè)委托，以股權(quán)投資管理為主要經(jīng)營業(yè)務(wù)的企業(yè)。
本辦法所稱非金融支付服務(wù)機(jī)構(gòu)，是指依法取得支付業(yè)務(wù)許可證，獲準(zhǔn)辦理網(wǎng)絡(luò)支付、預(yù)付卡發(fā)行與受理、銀行卡收單等支付服務(wù)的非金融機(jī)構(gòu)。
本辦法所稱金融第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)，是指符合示范區(qū)服務(wù)外包企業(yè)條件，具有一定規(guī)模和行業(yè)影響，為金融機(jī)構(gòu)提供信息技術(shù)運(yùn)用、業(yè)務(wù)流程優(yōu)化、征信、審計(jì)、資產(chǎn)評估、信用評級、財(cái)務(wù)咨詢、發(fā)行備案、質(zhì)押登記、金融押運(yùn)公司、金融信息咨詢服務(wù)、金融大數(shù)據(jù)、金融媒體、保險(xiǎn)配套服務(wù)、數(shù)據(jù)機(jī)房、公共服務(wù)平臺建設(shè)、金融物理空間綜合服務(wù)、專業(yè)人才培訓(xùn)和考核認(rèn)證等外包服務(wù)，且金融外包服務(wù)收入占總營業(yè)收入70%以上的專業(yè)法人機(jī)構(gòu)。
本辦法所稱金融機(jī)構(gòu)對示范區(qū)財(cái)政貢獻(xiàn)，是指金融機(jī)構(gòu)年度在示范區(qū)繳納的企業(yè)所得稅、增值稅、印花稅、房產(chǎn)稅、城鎮(zhèn)土地使用稅、車船稅計(jì)入示范區(qū)分成部分；個(gè)人對示范區(qū)財(cái)政直接貢獻(xiàn)，是指其年度繳納個(gè)人所得稅計(jì)入示范區(qū)分成部分。
來源：山西轉(zhuǎn)型綜改示范區(qū)金融中心
